LM Incryptus Exchange UAB hat sich zu den höchsten Standards bei der Einhaltung von Vorschriften gegen Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) verpflichtet. Das Ziel der Unternehmenspolitik gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ist es, die Risiken dieser Angelegenheiten aktiv zu verhindern. Um die Regierung bei der Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus und der Geldwäsche zu unterstützen, sind alle Finanzinstitute gesetzlich verpflichtet, Informationen zur Identifizierung jeder Person, die ein Konto eröffnet, einzuholen, zu überprüfen und aufzuzeichnen. Wir sind verpflichtet, verdächtige, geldwäscherelevante Kundenaktivitäten zu melden.

Geldwäscherei: Der Prozess der Umwandlung von Geldern, die aus illegalen Aktivitäten (wie Betrug, Korruption, Terrorismus usw.) stammen, in andere Fonds oder Investitionen, die legitim erscheinen, um die tatsächliche Quelle der Gelder zu verbergen oder zu verfälschen.

Der Prozess der Geldwäsche kann in drei aufeinander folgende Phasen unterteilt werden:

• Platzierung. In dieser Phase werden die Gelder in Finanzinstrumente wie Schecks, Bankkonten und Überweisungen umgewandelt oder sie können zum Kauf hochwertiger Waren verwendet werden, die weiterverkauft werden können. Sie können auch physisch bei Banken und Nicht-Banken (z. B. Wechselstuben) hinterlegt werden. Um einen Verdacht seitens des Unternehmens zu vermeiden, kann die Bleiche auch mehrere Einzahlungen vornehmen, anstatt die gesamte Summe auf einmal zu deponieren; diese Form der Platzierung wird Schlumpf genannt.
• Ebenen. Die Gelder werden auf andere Konten und andere Finanzinstrumente übertragen oder verschoben. Dies geschieht, um die Herkunft zu verschleiern und den Hinweis auf das Unternehmen zu unterbrechen, das die zahlreichen Finanztransaktionen durchgeführt hat. Die Verschiebung von Geldern und die Änderung ihrer Form erschweren die Rückverfolgung des Geldes, das gewaschen wird.
• Integration. Die Gelder werden als legitim für den Kauf von Waren und Dienstleistungen wieder in Umlauf gebracht.

LM Incryptus Exchange UAB hält sich an die Grundsätze der Geldwäschebekämpfung und verhindert aktiv jede Aktion, die auf die Legalisierung illegal erworbener Gelder abzielt oder diese erleichtert. Die AML-Politik bedeutet, die Nutzung der Dienstleistungen des Unternehmens durch Kriminelle mit dem Ziel der Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderer krimineller Aktivitäten zu verhindern.

Um Geldwäsche zu verhindern, nimmt LM Incryptus Exchange UAB unter keinen Umständen Bargeld an oder zahlt in bar. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, den Betrieb jedes Kunden auszusetzen, der als illegal angesehen werden kann oder nach Meinung des Personals mit Geldwäsche in Verbindung steht.

Verfahren des Unternehmens

LM Incryptus Exchange UAB wird sicherstellen, dass es sich um eine reale oder juristische Person handelt. LM Incryptus Exchange UAB führt auch alle notwendigen Maßnahmen in Übereinstimmung mit den geltenden Gesetzen und Vorschriften, die von den Währungsbehörden herausgegeben werden, durch. Die AML-Politik wird innerhalb von FX von LM Incryptus Exchange UAB durch die folgenden Mittel erfüllt:

• die Politik Ihres Kunden und die Sorgfaltspflicht kennen
• Kundenaktivitäten überwachen
• Wartung des Registers

Know Your Customer - Aufgrund der Verpflichtung des Unternehmens zur AML- und KYC-Politik muss jeder Kunde des Unternehmens ein Verifizierungsverfahren durchlaufen. Bevor LM Incryptus Exchange UAB eine Zusammenarbeit mit dem Kunden einleitet, stellt das Unternehmen sicher, dass zufriedenstellende Beweise vorgelegt oder andere Maßnahmen ergriffen werden, die einen zufriedenstellenden Nachweis der Identität eines Kunden oder einer Gegenpartei erbringen. Das Unternehmen wendet auch eine verstärkte Kontrolle auf Kunden an, die in anderen Ländern ansässig sind, die von glaubwürdigen Quellen als Länder mit unzureichenden AML-Standards identifiziert wurden oder die ein hohes Risiko für Kriminalität und Korruption darstellen können, sowie auf wirtschaftliche Eigentümer, die in den genannten Ländern ansässig sind und deren Gelder aus diesen Ländern stammen.

Einzelne Kunden

Bei der Registrierung gibt jeder Kunde persönliche Daten an, insbesondere: vollständiger Name, Geburtsdatum, Herkunftsland und vollständige Wohnanschrift. Die folgenden Dokumente werden zur Überprüfung der persönlichen Daten benötigt: Ein Kunde reicht die folgenden Dokumente ein (falls die Dokumente in nicht-lateinischen Schriftzeichen verfasst sind: um Verzögerungen im Verifizierungsprozess zu vermeiden, ist es notwendig, eine notariell beglaubigte Übersetzung des Dokuments in Englisch vorzulegen), um die KYC-Anforderungen zu erfüllen und die angegebenen Informationen zu bestätigen:

• Gültiger Reisepass (mit der ersten Seite des lokalen oder internationalen Reisepasses, auf der das Foto und die Unterschrift gut sichtbar sind); oder
• Führerschein mit Lichtbild; oder
• Nationaler Personalausweis (mit Vorder- und Rückseite);
• Dokumente zum Nachweis der aktuellen ständigen Adresse (z. B. Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoauszüge usw.), die den vollständigen Namen und Wohnort des Kunden enthalten. Diese Dokumente sollten nicht älter als 3 Monate ab dem Anmeldetag sein.

Firmenkunden

Ist das antragstellende Unternehmen an einer anerkannten oder zugelassenen Börse notiert oder liegen unabhängige Nachweise dafür vor, dass es sich bei dem Antragsteller um eine hundertprozentige Tochtergesellschaft oder eine Tochtergesellschaft unter der Kontrolle des genannten Unternehmens handelt, werden normalerweise keine weiteren Schritte zur Überprüfung der Identität unternommen. notwendig. Falls das Unternehmen nicht börsennotiert ist und keiner der Hauptdirektoren oder -aktionäre bereits ein Konto bei LM Incryptus Exchange UAB hat, müssen die folgenden Unterlagen vorgelegt werden:

• Gründungsurkunde oder ein gleichwertiges nationales Dokument;
• Gründungsurkunde und Satzung und eidesstattliche Erklärung oder eine gleichwertige nationale Erklärung;
• Unbedenklichkeitsbescheinigung oder ein anderer Nachweis über die eingetragene Anschrift des Unternehmens;
• Beschluss des Verwaltungsrats zur Eröffnung eines Kontos und zur Erteilung von Vollmachten an diejenigen, die es führen werden;
• Kopien von Vollmachten oder anderen Befugnissen, die von den Geschäftsführern in Bezug auf das Unternehmen erteilt wurden;
• Nachweis der Identität der Geschäftsführer, falls diese im Namen des Kunden mit LM Incryptus Exchange UAB handeln (gemäß den oben beschriebenen Regeln zur Überprüfung der Identität des Einzelnen);
• Nachweis der Identität des (der) Endbegünstigten und/oder der Person(en), in deren Auftrag die Unterzeichner des Kontos handeln können (gemäß den oben beschriebenen Regeln für die Überprüfung der Identität von Einzelpersonen).

Verfolgung der Kundenaktivität

Neben der Erfassung von Kundeninformationen überwacht LM Incryptus Exchange UAB weiterhin die Aktivitäten jedes Kunden, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren und zu verhindern. Eine verdächtige Transaktion ist eine Transaktion, die nicht mit dem legitimen Geschäft des Kunden oder mit der Transaktionshistorie des Stammkunden übereinstimmt, die durch die Verfolgung der Kundenaktivitäten bekannt ist. LM Incryptus Exchange UAB hat das genannte System zur Überwachung von Transaktionen (sowohl automatisch als auch, falls erforderlich, manuell) eingeführt, um zu verhindern, dass Kriminelle die Dienste des Unternehmens nutzen.

Pflege des Registers

Alle Transaktionsdaten und Daten, die zu Identifizierungszwecken erhoben wurden, sowie alle Dokumente im Zusammenhang mit der Geldwäsche (z. B. Berichte über verdächtige Aktivitäten, Unterlagen zur Überwachung von AML-Konten usw.) müssen aufbewahrt werden. Diese Aufzeichnungen werden mindestens 7 Jahre lang nach Schließung des Kontos aufbewahrt.

Getroffene Maßnahmen

In Fällen, in denen LM Incryptus Exchange UAB den Verdacht hegt, dass Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche oder anderen kriminellen Aktivitäten stehen, wird sie in Übereinstimmung mit dem geltenden Recht vorgehen und die verdächtigen Aktivitäten der Aufsichtsbehörde melden.

LM Incryptus Exchange UAB behält sich das Recht vor, den Betrieb eines jeden Kunden auszusetzen, der nach Meinung des Personals als illegal angesehen wird oder mit Geldwäsche in Verbindung gebracht werden kann. LM Incryptus Exchange UAB kann nach eigenem Ermessen das Konto eines verdächtigen Kunden vorübergehend sperren oder die Beziehung zu einem bestehenden Kunden beenden. Für weitere Informationen können Sie uns kontaktieren unter support@incryptus.org.